組織型態
投信組織一般以市場範疇，將投資部門區分為海外投資、國內股票、新金融商品、債券部、全權委託（代操）等，各單位結構約5～20人，組成包括了主管、基金經理人及研究員。一般持有部位的基金經理人與研究員之人數比例約1：1，在上百人的大型投信裡，則研究員比例偏高，平均年齡也偏低。
角色與責任
如果說交易員是武士的話，基金經理人就像是忍者，需要長時間修行、出手招式較為冷靜沉穩。基金經理人的工作本質是管理基金、從事投資，相關的工作內容包括市場研究、策略規劃、基金投資管理、基金問題回覆、主管機關文件等。投信基金經理人的工作非常繁瑣，除了研究市場、做投資決策外，「開會」也是他們主要工作內容之一，包括與業務討論基金行銷及績效的會議、與主管討論行情策略的會議、與研究員討論市場和公司表現的會議等。
每位基金經理人約管理三至五檔基金，在規模較小的組織裡可能得身兼產業研究，事務較繁雜；大型組織內的投資研究部研究員為數眾多，每人分工較明確。當市場發生劇變，基金經理人設有緊急機制得隨傳隨到，像負責海外市場的基金經理人，可能就會半夜被call回辦公室，以做出即時的決策來因應，並會突然產生許多相關會議和報告工作量。
基金管理類型
【私募 vs. 公募】
以所管理的基金性質而言，分為私募及公募基金，法令規定基金經理人不得兼任。
私募基金經理人：基金規模較小，資金來源較單純（多為貴氣逼人的金主），特色為投資組合量身訂製、客戶專業程度較高、以長期合作關係建立信賴度、績效追蹤偏長期，工作上向客戶解釋行情操作的情況較不多。
公募基金經理人：績效壓力相對大得多，每天基金淨值都會在公開平台被比較，基金售後服務問題較瑣碎，投資人數目多、申購贖回情況頻繁而使得基金規模時時變動，操作上實屬不易。
【海外基金經理人】
如富蘭克林、ING等發行的海外基金，通常在國外有個基金經理人顧問協助管理，而國內另聘用的基金經理人，則負責撰寫進出報告及回應投資人提出的相關問題，不完全主導基金管理的投資策略，被稱為Shadow Manager，工作本質其實更接近PM。
背景能力及人格特質：「專家，不只是訓練有素的狗。」
業界經理人九成以上為碩士學歷，以研究員普遍背景來看，經濟背景多從事利率/外匯等總經市場、財金或其他背景則主做產業個股研究。然而基金經理人屬於中階以後的職缺，重視研究或操盤經歷遠超過學歷，經歷必須是有實際操作經驗或曾擔任研究員，其中本土投信的基金經理人大部分為研究員出身，二成以下為交易員背景。
由於基金經理人是大部分研究員職涯發展的下一步，因此許多較資深的研究員，會以中小型的投信研究員職缺，做為轉任基金經理人的前哨，升遷會較大型Buy-side快，也因此在此類投信組織中，平均年資會較高。大型投信研究員年資約3～5年、中小型投信研究員（作為儲備經理人）約7+年經驗、基金經理人則約10+年經驗、主管約15+年經驗。
基金經理人所需的人格特質是沉穩健談，能頭頭是道地對外發表報告、亦要能侃侃而談以應付客戶或業務，此處所指的良好溝通能力不是業務行銷談判所需的能言善道，而是足以說服對方的專業素養。
節自：米卡 / 金融人超求職術
#產業研究員 #台灣投信投顧排名 #更多金融市場職缺
Image by Ronald Carreño from Pixabay
